Strategii
Fiecare structură de protecție pe care o proiectăm este testată față de scenarii adverse reale, nu față de condiții de piață favorabile.
Aflați mai multe
Înainte de a recomanda orice instrument, realizăm o cartografiere completă a expunerilor clientului: active deținute direct versus prin entități juridice, datorii și garanții personale, expuneri valutare, riscuri succesorale și vulnerabilități fiscale. Această etapă de diagnostic durează între două și patru săptămâni și produce un raport detaliat pe care clientul îl păstrează indiferent dacă alege să lucreze cu noi sau nu. Pe baza acestui raport construim un plan stratificat, cu prioritizare clară a riscurilor și un calendar realist de implementare — de regulă între trei și douăsprezece luni, în funcție de complexitatea situației.
Selectăm și combinăm instrumente în funcție de situația specifică a fiecărui client, nu după un catalog standard.
Organizarea activelor printr-un holding bine structurat reduce expunerea personală a acționarilor, optimizează fluxul de dividende și facilitează transferul inter-generațional. Colaborăm cu avocați specializați în drept corporativ pentru implementare juridică riguroasă.
Testamente, pacte de familie, donații structurate și asigurări de viață cu beneficiari nominalizați — construim un plan succesoral coerent care minimizează impozitele, evită blocajele legale și asigură că voința dvs. se respectă întocmai, indiferent de circumstanțe.
Pentru clienți cu active sau activitate în mai multe țări, analizăm oportunitățile oferite de jurisdicții europene cu regim fiscal favorabil și cadru juridic solid. Nu promovăm evaziunea fiscală — promovăm planificarea fiscală legală și transparentă, conformă cu standardele OCDE.
Structurarea corectă a activelor înainte de apariția unui litigiu poate face diferența dintre a pierde totul și a menține nucleul patrimonial intact. Lucrăm preventiv, nu reactiv — consultați-ne înainte, nu după ce procesul a început.
Protecția nu exclude creșterea. Construim portofolii echilibrate care combină active cu volatilitate redusă — imobiliare comerciale, obligațiuni de stat, fonduri de piață monetară — cu o componentă de apreciere controlată pe orizonturi de zece ani și mai mult.
„Raportul de diagnostic pe care l-am primit de la Casa Dragomir a fost cel mai util document financiar pe care l-am văzut vreodată. Mi-a arătat, negru pe alb, că aveam expuneri de care nici nu știam. Structura de holding pe care au implementat-o ulterior mi-a salvat literalmente două proprietăți în cursul unui litigiu comercial în 2022.”
Mihaela Costea, proprietară de clinică, Timișoara
Nu există un prag fix, dar serviciile noastre sunt cel mai relevante pentru persoane cu active nete de peste 500.000 lei sau cu expuneri comerciale semnificative. Dacă nu sunteți sigur dacă situația dvs. se potrivește, prima discuție este gratuită și confidențială.
Etapa de diagnostic durează 2-4 săptămâni. Implementarea variază între 3 și 12 luni în funcție de numărul de instrumente utilizate, de complexitatea juridică și de rapiditatea cu care pot fi înregistrate structurile necesare.
Da. Deși suntem bazați în Timișoara, deservim clienți din întreaga România. Ședințele de consultanță se pot desfășura față în față la birourile noastre sau prin videoconferință securizată pentru clienții din alte regiuni.
Lucrăm exclusiv pe bază de onorariu fix sau orar, agreat transparent înainte de orice angajament. Nu primim comisioane de la furnizori de produse financiare sau de asigurări — aceasta este esența modelului nostru fiduciar.
Toate datele clientului sunt tratate cu confidențialitate strictă, conform GDPR și legislației române privind protecția datelor. Nu transmitem niciodată informații terților fără consimțământ explicit și documentat.
Rezervați o sesiune de analiză inițială — complet confidențială, fără obligații.
Contactați-ne astăzi